SBI証券でつみたてNISA口座を開設する手順【初心者がつまずくポイントを詳しく解説】

SBI証券でつみたてNISAを始めたいけど、
口座開設のやり方が分からなくて不安です。分かりやすく教えてほしい！

画像付きで簡単に、誰でもできる口座開設の方法を紹介します！

さこ

今回は、現役銀行員のさこ（@saco_kurashi_）がSBI証券でつみたてNISAを始めるための口座開設方法を解説します。

つまずくポイントや戸惑いがちな項目も分かりやすく説明します。

この記事を見れば口座開設も完璧です！

SBI証券の口座開設方法

SBI証券の口座開設を申し込む

• 口座開設の申し込みをする

  

  ＼ここから無料で口座開設／

  SBI証券のつみたてNISAページ

• つみたてNISAをはじめる

  

• メールアドレスを入力する

  

  メールアドレスを入力後、
  認証コードがメールで届くのでコピーします。

• 認証コードを入力する

  

• 個人情報を入力する

  

• 特定口座の選択

  

  

  さこ

  一番上の「開設する・源泉徴収あり」を選択します。

• つみたてNISAの選択

  

  始めてではなく他の金融機関からNISA口座を変更する場合は③を選択してください。

• iDeCoの資料請求

  

  iDeCoの資料請求は後からできるので、
  今回は「請求しない」を選択します。

• 住信SBIネット銀行の口座開設

  

  とりあえずは「申し込まない」でOK！
  後からでも開設できます。

  

  さこ

  住信SBIネット銀行は振込手数料やATM利用手数料の無料回数が多くて便利。
  使いやすくておすすめです！

• 新生銀行の口座開設

  

  今回は「申し込まない」を選択。

• ポイントサービスの申し込み

  

  ポイントサービスを「申し込む」を
  選択して貯めるポイントを選びます。

  

  さこ

  ポイント種類による違いはないので好きなポイントを選んでOKです！

• 規約の確認

  

  全ての規約にチェックを入れて
  「同意する」をクリックする。

• 口座開設方法の選択

  

  

  さこ

  簡単な「ネットで口座開設」を選択します！

• ユーザーネームとパスワードの保管

  

  画面上に表示されている

  • ユーザーネーム
  • ログインパスワールド

  をコピーして保存してください。次のログインに必要です！

本人確認書類の提出をする

「ネットで申し込む」を選択した場合は、続けて本人確認書類の提出が必要です。

• ログインする

  

  先ほどコピーした情報を
  入力してログインします。

• 本人確認書類の提出

  

• マイナンバー確認書類の選択

  

  提出するマイナンバーの種類を選択します。

• 本人確認書類の選択

  

• 本人確認書類の提出方法

  

  手元に確認書類を用意して、
  「スマホカメラで撮影して提出」がおすすめです！

• 口座開設完了通知の受け取り方

  

  メール受け取りにすると郵送物の発送を
  待つ必要なく取引を始めることができます。

• 本人確認方法の選択

  

  「自分の顔をその場で撮影」がおすすめです！

もう少しですので頑張りましょう！

さこ

初期設定をする

「口座開設の申し込み→本人確認書類の提出」ときて、初期設定が最後の手続きとなります。

あと5分ほどで終わります。もう少し頑張りましょう！

• 初期設定する

  

• 個人情報を入力

  

  当てはまる選択肢を選びます。

• インサイダー情報の登録

  

  自分もしくは世帯主が上場株式に勤めている場合は、会社名を入力します。
  該当しない場合は入力不要です。

• 振込先銀行口座の登録

  

  SBI証券と連携する銀行口座を登録します。
  証券口座から資金を引き出す際に振込先となる銀行口座です。

• 手数料プランの選択

  

  つみたてNISAだけの取引であれば、
  関係ない（つみたてNISAは手数料ゼロ）項目ですが選択必須なのでどちらかを選びます。

  1日50万円までの取引は手数料無料になる「アクティブプラン」がおすすめです。

• 投資経験の有無等を入力する

  

  投資経験や資産状況を選択します。
  大まかでOKですのでサクッと済ませましょう。

• アンケートに答える

  

• 内容を確認して登録を完了させる

  

  内容に間違いがなければ
  「この内容で登録」をクリック。

• iDeCoの資料請求

  

  最後に再度iDeCoの資料請求について聞かれます。
  今回は開設しないのでチェックは不要です。

• その他の取引口座の申し込み

  

  こちらも必要であれば後から口座開設できます。
  今回は申し込まず、チェック不要です。

  

  さこ

  これで口座開設手続きは完了です！お疲れ様でした！

NISA口座の開設が完了するまで

ようやく長い手続きが終わりました。
長かったですね、、、お疲れ様でした！！

これによって特定口座での取引（個別株やNISAではない投資信託の売買など）は即日利用可能になりますが、NISA口座はあくまでも受付が完了した状態です。

NISA口座はすべての金融機関を通じて1人につき1口座しか作ることができないため、これから口座開設の重複がないかのチェックが行われます。

税務局により確認が行われ、重複がなければ無事口座開設が完了。
およそ2週間〜1ヶ月ほど時間がかかります。

NISA口座の開設が完了するとSBI証券からお知らせが届きますので静かに待ちましょう。

その間に追加の手続きは特に必要ありません。

まとめ

今回はSBI証券でつみたてNISAを始めるための口座開設手順を説明しました。

NISA口座の開設が完了したら積立設定も忘れず行ってくださいね！

さこ

つみたてNISAは長い時間をかけてコツコツ積み立てることが大切です。
一緒に今すぐ始めよう！